Miten tulla pääomasijoittajaksi: viisi askelta aloittelijoille

Pääomasijoituksia tekevät rahastot tai arvostetut bisnesenkelit. Mutta voiko ihminen ilman kokemusta alkaa sijoittaa kehittyviin yrityksiin ja saada isoja tuloja?

Mikä on pääomasijoitus

Englannista käännetty verbi venture tarkoittaa "ottaa riskejä tai päättää jostain".

Pääasia, joka sinun tulee tietää riskisijoituksista, on, että useimmat uudet yritykset epäonnistuvat, 90 100 vastaperustetusta startupista ei selviä. Kyllä, se on riskialtista. Mutta sijoittamalla pääomasijoittajana varhaisessa vaiheessa voit irtautumisen yhteydessä saada yhdeltä yhtiöltä erittäin suuret tulot, jotka maksavat enemmän kuin tappiosi.

Kenestä voi tulla pääomasijoittaja

Ensin sinun on selvitettävä, miksi haluat sijoittaa. Jos sijoitat ansaitaksesi rahaa, sinun on ymmärrettävä, että riskit ovat erittäin korkeat. Jos sijoitat huviksesi, se on eri tarina. Vinkkini:

• katso likvidiä pääomaasi (käteinen ja muut varat), vähennä siitä mitä käytät asumiseen ja sijoita 15 % jäljellä olevasta summasta riskipääomasijoituksiin;
• tuotto-odotuksesi tulee olla vähintään 15 % vuodessa, koska voit ansaita suunnilleen saman (maksimi) vähemmän riskialttiilla instrumenteilla organisoidussa pörssissä;
• älä vertaa tätä tuottoa johtamaasi liiketoimintaan – riskipääomahankkeissa tuotto painotetulle riskille on joka tapauksessa maksimi;
• sinun on ymmärrettävä, että riskipääoma ei ole likvidejä varoja. Valmistaudu odottamaan pitkään. Vielä parempi, valmistaudu aktiivisesti auttamaan yritystä kasvamaan ja ratkaisemaan ongelmia, joita, uskokaa minua, tulee olemaan paljon;
• ole valmis tarttumaan hetkeen, jolloin sinun on sanottava itsellesi "stop" ja annettava startupin kuolla, olipa se kuinka vaikeaa tahansa.

Viisi askelta oikean sijoitusstrategian rakentamiseen

Hyvä pääomasijoittaja pääsee ensimmäisenä mihin tahansa startupiin, joka yrittää kerätä rahaa, ja osaa valita niistä parhaan.

1. Aseta tavoite tulla hyväksi sijoittajaksi

Hyvä sijoittaja on se, jolle startupit tulevat ensin, ennen kuin he näyttävät esittelynsä muille. Startupit ja muut sijoittajat luottavat hyvään sijoittajaan, jos puhumme rahastosta. Jotta sinusta tulee hyvä sijoittaja, sinun on rakennettava brändisi (henkilökohtainen tai rahasto) sekä ymmärrettävä syvästi aihe (eli mihin sijoitat).

Sinun pitäisi nähdä kaikki, jotka etsivät sijoituksia siinä kehitysvaiheessa, sillä maantieteellisellä alueella ja alueella, jolla haluat olla mukana. Esimerkiksi, jos aiot sijoittaa varhaisen vaiheen startup-yrityksiin venäläisten perustajien kanssa alalla Tekoäly, ja tällaisia ​​startuppeja on markkinoilla 500, sinun tehtäväsi on päästä käsiksi kaikkiin näihin 500 yritykseen. Tätä varten sinun tulee verkostoitua – luoda luottamuksellisia suhteita startup-yhteisöön ja levittää tietoa itsestäsi sijoittajana mahdollisimman laajasti.

Kun näet startupin, kysy itseltäsi – oletko ensimmäinen, jolle hän tuli vai et? Jos kyllä, hienoa, sen avulla voit valita parempia investointeja.

Näin toimivat pääomarahastot ja yksityiset sijoittajat – ensin he rakentavat oman brändinsä, sitten tämä brändi toimii heille. Tietenkin, jos sinulla on kymmenen irtautumista (exit, yrityksen tuominen pörssiin. Trendit), ja ne kaikki ovat kuin Facebook, sinulle muodostuu jono. Brändin rakentaminen ilman hyviä lähtöjä on suuri ongelma. Vaikka sinulla ei niitä olisi, jokaisen sijoittamasi pitäisi sanoa, että olet paras sijoittaja, koska sijoitat paitsi rahalla, myös neuvoilla, yhteyksillä ja niin edelleen. Hyvä sijoittaja on jatkuvaa työtä oman ihanteellisen maineesi eteen. Hyvän brändin rakentamiseksi sinun on palveltava yhteisöä. Jos olet auttanut sekä yrityksiä, joihin sijoitit, että myös niitä, joihin et sijoittanut, sinulla on silti hyvä yhteyspohja ja sinut arvostetaan hyvin. Parhaat tulevat luoksesi rahasta siinä toivossa, että pystyt auttamaan heitä samalla tavalla kuin muita.

2. Opi ymmärtämään ihmisiä

Kun puhut startupille (varsinkin jos heidän liiketoimintansa on alkuvaiheessa), seuraa häntä ihmisenä. Mitä ja miten hän tekee, mitä hän sanoo, miten hän ilmaisee ajatuksensa. Tee tiedusteluja, soita hänen opettajilleen ja ystävilleen, ymmärrä, kuinka hän voittaa vaikeudet. Jokainen startup menee "kuoleman vyöhykkeen" läpi – jopa Google, joka ei vielä syntynyt, oli askeleen päässä epäonnistumisesta. Vahva, rohkea, vahvatahtoinen joukkue, joka on valmis taistelemaan, olemaan menettämättä sydämensä, nousemaan tappioiden jälkeen, värväämään ja säilyttämään kykyjä, voittaa ehdottomasti.

3. Opi ymmärtämään trendejä

Jos puhut jollekin Piilaakson startup-yritykselle tai sijoittajalle, he sanovat, että heillä on todellakin käynyt tuuri. Mitä onnekas tarkoittaa? Tämä ei ole vain sattumaa, onni on trendi. Kuvittele itsesi surffaajana. Saatat kiinni aallon: mitä suurempi se on, sitä enemmän tuloja, mutta sitä vaikeampaa on pysyä sillä. Trendi on pitkä aalto. Esimerkiksi COVID-19:n trendejä ovat etätyö, jakelu, verkkokoulutus, sähköinen kaupankäynti jne. Jotkut ihmiset olivat vain onnekkaita, että he olivat jo tällä aallolla, toiset liittyivät siihen nopeasti.

On tärkeää saada trendi kiinni ajoissa, ja tätä varten sinun on ymmärrettävä, miltä tulevaisuus näyttää. Monet yritykset saivat hänet kiinni siinä vaiheessa, kun hän ei ollut vielä tosissaan. Esimerkiksi 1980-luvulla sijoittajat käyttivät miljardeja nykyisen tekoälyn kaltaisiin algoritmeihin. Mutta mitään ei tapahtunut. Ensinnäkin kävi ilmi, että tuolloin digitaalisessa muodossa oli vielä liian vähän dataa. Toiseksi, ohjelmistoresurssit eivät riittäneet – kukaan ei voinut kuvitella, kuinka paljon aikaa ja laskentatehoa tällaisten tietoryhmien käsittely vaatisi. Kun IBM Watson julkistettiin vuonna 2011 (maailman ensimmäinen AI-algoritmi. Trendit), tämä tarina lähti liikkeelle, koska oikeat edellytykset ilmestyivät. Tämä suuntaus ei ollut enää ihmisten mielissä, vaan todellisessa elämässä.

Toinen hyvä esimerkki on NVIDIA. 1990-luvulla joukko insinöörejä ehdotti, että nykyaikaiset tietokoneet ja graafiset käyttöliittymät vaatisivat huomattavasti erilaisia ​​käsittelynopeuksia ja -laatua. Ja he eivät tehneet virhettä luodessaan grafiikkasuoritusyksikön (GPU). He eivät tietenkään voineet edes kuvitella, että heidän prosessorit prosessoivat ja kouluttaisivat koneoppimisalgoritmeja, tuottaisivat bitcoineja ja että joku yrittäisi tehdä niiden pohjalta analyyttisiä ja jopa toimivia tietokantoja. Mutta yksikin oikein arvattu alue riitti.

Siksi sinun tehtäväsi on saada aalto kiinni oikeaan aikaan ja oikeaan paikkaan.

4. Opi löytämään uusia sijoittajia

On vitsi: sijoittajan päätehtävä on löytää seuraava sijoittaja. Yritys kasvaa, ja jos sinulla on vain 100 dollaria, sinun on löydettävä joku, joka sijoittaa siihen miljoona dollaria. Tämä on iso ja tärkeä tehtävä paitsi startupille myös sijoittajalle. Ja älä pelkää sijoittamista.

5. Älä sijoita huonoa rahaa hyvän rahan perään

Varhaisen vaiheen startup myy sinulle tulevaisuutta – yrityksellä ei ole vielä mitään, ja tulevaisuus on helppo piirtää ja testata mahdollisten sijoittajien kanssa. Älä osta? Sitten piirrämme tulevaisuutta uudelleen, kunnes löydämme henkilön, joka uskoo tähän tulevaisuuteen siinä määrin, että hän sijoittaa rahansa. Oletetaan, että olet sijoittaja. Seuraava tehtäväsi sijoittajana on auttaa startuppia saavuttamaan tuo tulevaisuus. Mutta kuinka kauan sinun on tuettava startup-yritystä? Sanotaan, että kuusi kuukautta myöhemmin rahat loppuivat. Tänä aikana sinun tulee tutustua yritykseen erittäin hyvin ja arvioida tiimiä. Pystyvätkö nämä kaverit saavuttamaan tulevaisuuden, jonka he ovat kuvitelleet sinulle?

Neuvo on yksinkertainen – laita syrjään kaikki tekemäsi ja unohda, kuinka paljon rahaa olet sijoittanut. Katso tätä projektia ikään kuin sijoittaisit siihen ensimmäistä kertaa. Kuvaile kaikki edut ja haitat, vertaa niitä tietueisiin, jotka teit ennen ensimmäistä sijoitustasi. Ja vain, jos haluat sijoittaa tähän joukkueeseen ensimmäistä kertaa, laita rahaa. Muuten älä tee uusia sijoituksia – tämä on huonoa rahaa hyvän perään.

Kuinka valita investointihankkeita

Yritä sijoittaa kokeneiden ihmisten kanssa – niiden, jotka jo ymmärtävät aiheen. Kommunikoi joukkueiden kanssa. Harkitse mahdollisimman monia projekteja, syventymättä ensin vastaantulevaan. Älä lankea FOMO:hon (pelko jäädä paitsi, "pelko jäädä paitsi jostain tärkeästä.") Trendit) — startupit esityksessään ruokkivat tätä pelkoa täydellisesti. Samalla he eivät petä sinua, vaan luovat tulevaisuuden, johon haluat uskoa, ja tekevät sen ammattimaisesti. Joten ne luovat sinussa pelkoa siitä, että menetät jotain. Mutta sinun pitäisi päästä eroon siitä.

Tilaa myös Trends Telegram -kanava ja pysy ajan tasalla tekniikan, talouden, koulutuksen ja innovaatioiden tulevaisuuden ajankohtaisista trendeistä ja ennusteista.